Роснефть будет финансово насиловать МКБ Романа Авдеева. Мкб роснефть 2017


«Роснефть» поддержала Московский кредитный банк – ВЕДОМОСТИ

Структуры «Роснефти» вложили в капитал Московского кредитного банка (МКБ) 22 млрд руб. на 49 лет, сообщил банк. «РН-Няганьнефтегаз» и «Самотлорнефтегаз» предоставили банку субординированные депозиты по 11 млрд руб. под 8,75% годовых.

Одновременно в четверг вечером МКБ объявил, что закрыл сделку по размещению акций – в результате SPO банк привлек 14,4 млрд руб.

Все эти деньги позволят МКБ пополнить капитал, и, хотя деньги компаний «Роснефти» возвратные, банк должен будет вернуть их лишь в 2066 г., а до тех пор они будут учитываться в дополнительном капитале (возможен и досрочный возврат, но не ранее чем через пять лет).

Вливания в капитал пришлись МКБ очень кстати. У него много проблемных активов – около 15% по методологии АКРА (это обесцененные и реструктурированные ссуды, а также кредиты с просроченной задолженностью свыше 90 дней), говорит руководитель группы банковских рейтингов агентства Кирилл Лукашук. Эти активы у банка недостаточно хорошо зарезервированы, отмечает он, не исключено, что в связи с этим МКБ потребуется дополнительный капитал для создания резервов.

Кроме того, в сентябре МКБ перешел в статус системно значимого банка, а это влечет повышенные требования к капиталу и более пристальное внимание ЦБ с точки зрения регулирования, продолжает Лукашук. Кроме того, МКБ достаточно агрессивно растет и планирует и дальше активно развиваться, а для этого требуется капитал, заключает аналитик АКРА.

МКБ в большей степени нужен базовый капитал, отмечает аналитик Fitch Александр Данилов. Банку нужно соблюдать дополнительный буфер за системную значимость, который к тому же повышается с начала следующего года, объясняет он. Достаточность базового капитала (норматив Н1.1) должна быть выше 7,025%, но у МКБ на 1 октября значение норматива не дотягивало до этого уровня – 6,85%. Поэтому-то банк и сделал эмиссию акций – вместе с прибылью за этот год это поможет выполнить требование ЦБ с запасом, говорит Данилов.

Капитал первого уровня банк пополняет за счет средств, привлеченных при SPO, говорит предправления МКБ Владимир Чубарь. Сейчас правильное время для размещения, подчеркивает он, но чем именно – не объясняет. После сделки норматив достаточности базового капитала банка вырастет на 1,3–1,4 п. п., говорит он, что позволит банку соблюсти надбавки к капиталу за системную значимость.

Кроме того, сейчас банк проводит аудит прибыли по РСБУ за девять месяцев (5,6 млрд руб.), после чего сможет включить ее в капитал – тогда достаточность вырастет еще на 04–0,5 п. п., говорит Чубарь.

Чем рискует «Роснефть»

Если достаточность базового капитала МКБ упадет ниже 2% или же ЦБ решит его санировать, заимствования «дочек» «Роснефти» будут списаны – таковы условия привлечения субордов, указано в материалах банка.

Акции банка купили по большей части российские инвесторы, рассказал Чубарь «Ведомостям». Мажоритарный акционер (56,83%) МКБ концерн «Россиум» Романа Авдеева выкупил чуть менее половины выпуска – 6,75 млрд руб., уточнил Чубарь. Таким образом, доля «Россиума» в капитале МКБ сократилась с 56,83 до 55,65%.

Запрос в «Роснефть» остался без ответа, представитель госкомпании не отвечал на звонки.

«Роснефть» уже предоставляла МКБ субординированный заем – $300 млн под 4,8% годовых в 2015 г. Срок погашения этого займа – 2021 год, но его можно пролонгировать до 2025 г.

Участники рынка в последние несколько месяцев тесно связывают МКБ и «Роснефть», включая банк в сферу влияния нефтяной компании. «Роснефть» не участвует в акционерном капитале банка. Компании «Роснефти» – одни из крупнейших депозиторов МКБ, говорят два контрагента банка и подтверждал «Ведомостям» человек, близкий к банку. Незадолго до того как ЦБ решил санировать банк «ФК Открытие», «Роснефть» перевела оттуда часть средств в МКБ, говорил «Ведомостям» человек, близкий к МКБ.

Рейтинговое агентство Fitch писало, что в июле «ФК Открытие» «свернул» сделки обратного репо на 372 млрд руб., в то же время МКБ увеличил корпоративные кредиты на 255 млрд руб., из которых 208 млрд представляли собой обратное репо, что, по мнению агентства, «может свидетельствовать о том, что часть из них перешла к нему из «Открытия».

Чубарь говорит, что связь банка с «Роснефтью» ограничивается тем, что госкомпания – клиент его банка.

www.vedomosti.ru

Роснефть будет финансово насиловать МКБ Романа Авдеева | Бизнес

Михаил Полунин, президент банка "Пересвет", который санируется Всероссийским банком развития регионов (ВБРР), принадлежащим "Роснефти", переходит на работу в Московский кредитный банк (МКБ). Для "Роснефти" МКБ – ключевой партнер. Депозиты ее структур в банке достигают 140 млрд рублей или 20% клиентских средств. Недавно "Роснефть" через свои структуры "РН-Няганьнефтегаз" и "Самотлорнефтегаз" предоставила МКБ субординированные депозиты на 22 млрд. руб. на 49 лет. А ранее в 2015 г. – субординированный заем на $300 млн. до 2021 г. с возможной пролонгацией до 2025 г.

Пока Михаил Полунин станет советником предправления МКБ Владимира Чубаря, в перспективе может войти и в правление банка. Эксперты опасаются, что из-за сближения "Роснефтью" МКБ может попасть под санкции. Хотя у владельца МКБ Романа Авдеева, вероятно, выбора не было. Если бы не вливание "Роснефти", то банк бы просто вскоре загнулся.

Фиктивное SPO

26 октября МКБ сообщил, что провел сделку по размещению SPO и привлек 14.4 млрд руб. Однако на 6.75 млрд руб. купил бумаг концерн "Россиум", который также принадлежит Роману Авдееву. В качестве других покупателей были названы российские компании. И ни факт, что они не аффилированы тем же Авдеевым. Да и вообще, кто бы стал покупать бумаги банка, видимо, терпящего крах, о проблемах которого трубят на каждом углу. Надо быть слепым и глухим или сумасшедшим, чтобы приобретать акции такого банка.

Так что SPO, возможно, было инсценировкой для спасения банка. Для повышения его норматива достаточности капитала, который на сегодняшний день составляет 6.85%. С 2018 г. для системно значимых банков, каким и является МКБ, норматив должен быть 7.025%. Средства, привлеченные при SPO, позволят повысить норматив на 1.3-1.4 п.п.

Долг самого концерна "Россиум" на I квартал 2017 г. составлял 40 млрд руб., поэтому непонятно, где он мог взять деньги на покупку акций МКБ. Как вариант – в самом же банке за счет его вкладчиков. Из одного кармана мог взять Роман Авдеев и в другой переложить. И это помогло поддержать его штаны?

Паника Авдеева

В октябре стало ясно, что МКБ ожидает крах. 25 сентября цены его субординированных облигаций обрушились до 71.5%. Подобная ситуация в банке "Пересвет" привела к отзыву у него лицензии через две недели. Поэтому надо было срочно что-то предпринимать. Сначала Роман Авдеев заявил, что будут выкуплены все облигации с погашением в 2018 г. и 2027 г., а также вечные бонды. Сделать это должен был якобы концерн "Россиум". За счет чего, если у него нет денег?

Потом в МКБ сообщили, что банк сам выкупит облигации, но только с погашением в 2018 г. На выкуп надо было найти около $100 млн. И объявить о его результатах обещали до 10 октября. Естественно, денег не нашли и ничего не объявили. Зато провели якобы SPO. Сами у себя купили свои же акции? В начале октября Владимир Чубарь еще хорохорился и заявлял, что МКБ не собирается обращаться за помощью к регулятору, так как обладает запасом мгновенной ликвидности в 330 млрд руб. Однако за помощью все равно пришлось обращаться к "Роснефти". И трудно себе представить, что ее глава Игорь Сечин стал бы кому-то помогать, если бы в этом не было его личного интереса.

Что привело к краху

МКБ изначально вел агрессивную политику на рынке. "Пылесосил" как мог. Предлагал в 2014 г. клиентам ставку на 3-4% выше, чем средняя по рынку. Фактически действовал как МММ Мавроди. И какое-то время это работало. За год банк вдвое увеличил свой капитал и занял 11-е место на рынке. Сейчас он – 9-й. Однако уже в 2015 г. появились первые проблемы. Ссудная задолженность банка в сентябре увеличилась до 225 млрд руб., а доходность осталась на прежнем уровне. Что было свидетельством низкого качества выданных ссуд.

АСВ уже тогда обратило внимание на рискованные действия менеджмента банка. И подсчитало, что в случае его банкротства населению надо было бы выплатить 150 млрд руб. Эта сумма сопоставима с выплатами вкладчикам банка "Югра", у которого в этом году была отозвана лицензия, из-за чего разгорелся настоящий скандал с участием Генпрокуратуры и депутатов Госдумы.

Одна из самых серьезных проблем МКБ - заимствование на зарубежных финансовых рынках. Таких кредитов у банка на $1.5 млрд. Их обслуживание из-за девальвации рубля обходится в два раза дороже, чем предполагалось ранее. Рефинансирование невозможно из-за международных санкций. Банк обязан был вернуть деньги в течение двух лет. 2017 г. наступил и на МКБ обрушились проблемы. Летом международное агентство "Фитч" понизило рейтинг банка до "В" – минимальной способности производить своевременные платежи по финансовым обязательствам.

127 млрд руб., выданных банком займов, аналитики признали рискованными. Более половины тих денег получили компании с высокой долговой нагрузкой и слабыми финансовыми показателями. И деньги от этих заемщиков могут не вернуться. Из банка стали уходить корпоративные клиенты. А это уже даже не звоночек, а звон колокола, потому как такие клиенты бегут из банка только в том случае, когда финансовый корабль дал серьезную течь. И надо срочно спасать свои деньги.

Какие интересы Сечина

Глава "Роснефти" Игорь Сечин, по всей видимости, спасает МКБ для себя. Банк сейчас является его партнером в "играх" с ЦБ. Через МКБ Сечин подключен к долларовой ликвидности Московской биржи, а именно банку биржи НКЦ. Ранее партнером в этих "играх" у Сечина был другой банк, который сейчас санируется ЦБ.

Игорь Сечин угробит МКБ?

"Роснефть" бесконтрольно выпускает рублевые облигаций и дает их в долг ЦБ, получая взамен рубли. А НКЦ взамен облигаций дает доллары. Объем кредитования может достигать 100 млрд руб. в месяц. И Сечин тратит эти деньги на переоцененные зарубежные проекты. Возможно и такой вариант развития отношений "Роснефти" и МКБ. Фактически в банк Сечиным поставлен свой смотрящий. И если что-то с МКБ пойдет не так, то можно просто заняться выводом из него своих средств. А когда норматив достаточности банка упадет до 2%, то долги просто списываются. Их все равно нечем отдавать, так как все деньги из банка уже высосаны.Трудно сказать, сколько еще на плаву продержится МКБ. Возможно, до тех пор, пока он нужен Игорю Сечину. От Романа Авдеева уже, наверное, мало что зависит. Однако любые "игры" рано или поздно заканчивается. И проигравшей стороной может оказаться именно МКБ.

<!-- AddThis Button BEGIN --> <div> <a fb:like:layout="button_count"></a> <a></a> <a g:plusone:size="medium"></a> <a></a> </div> <script type="text/javascript" src="//s7.addthis.com/js/300/addthis_widget.js#pubid=54027941"></script> <!-- AddThis Button END -->

rucompromat.com

Судьба банка МКБ: не санация, но Роснефть – Русский Монитор

13 ноября стало известно, что на работу в Московский кредитный банк был принят Михаил Полунин — руководитель банка «Пересвет», а данный момент проходящий санацию Всероссийским банком развития регионов (ВБРР), принадлежащим Роснефти. Ожидается, что Полунин войдёт правление МКБ в качестве кризис-менеджера, имеющего за плечами успешный опыт финансового оздоровления «Пересвета». В экспертном сообществе превалирует мнение о том, что МКБ, на спасение которого были брошены ресурсы структур Сечина, вскоре перейдёт под полный контроль нефтяников.

МКБ – «банк-пылесос»?

Многочисленные слухи, которые последние месяцы ходили вокруг Московского кредитного банка и его перехода под крыло Роснефти, сегодня уже приобрели форму состоявшегося факта. Известно, что госкорпорация перевела на счета МКБ 22 млрд. рублей в виде субординированных депозитов, а также порядка 200 млрд. рублей в виде сделок репо с баланса банка «ФК Открытие». На этом фоне основной бенефициар Московского кредитного банка Роман Авдеев сообщил о том, что финансовое учреждение не нуждается в услугах Центробанка России в «содействии в финансовом оздоровлении», а сам МКБ продолжает входить в десятку банков по объёмам активов и продолжает свою успешную деятельность.

Так ли это на самом деле, учитывая, что в кредитных рейтингах агентств «большой тройки» по поводу МКБ приводятся далеко не столь радужные прогнозы? К слову, международные аналитики продолжают называть политику банка рискованной, а вероятность дефолта очень большой. При этом одной из причин таких проблем эксперты называют работу МКБ в качестве классического «банка-пылесоса», который привлекает большое число депозитов, устанавливая ставку выше рыночной и накачивая тем самым собственные активы.

«Спасение» МКБ структурами Роснефти

Для понимания ситуации, складывающейся вокруг МКБ, необходимо вернуться к Сечину и его операции по спасению банка. Прежде всего, стоит напомнить о том, что принадлежащие «Роснефти» структуры итак являлись основными депозитариями МКБ, и это объективно означает большой опыт совместной и, конечно, более чем «плодотворной» работы. Второй важный факт – после истории с «Открытием» госкорпорация фактически лишилась «дружественного» финансового партнёра, и перед Сечиным встала задача найти нового банк, подходящий по параметрам. Для чего? Во-первых, банки нужны «Роснефти» для того, чтобы получать валюту для расчёта с иностранными кредиторами, а имея связи в ЦБ, превратить акции в доллары крупному банку, как показывает практика, труда не составляет. Второй момент – схема, которая активно использовалась в «Открытии» – это пресловутые процедуры РЕПО, при которых подконтрольные «Роснефти» структуры получали возможность брать кредиты в залог собственных ценных бумаг.

Вместе с тем, Московский кредитный банк фактически смог опереться не только на деньги Сечина: известно, что МКБ дополнительно привлёк 14,4 млрд. рублей через SPO, а после выхода обновлённого рейтинга от Moody`s (рейтинг необеспеченного долга перешёл с B1 до Ba3 (с положительного на стабильный) в управлении банка сообщили о планах выполнить вторичное размещение акций и привлечь ещё около $258 млн.

Пока же собственником МКБ с 56% активов остаётся Роман Авдеев, который управляет банком через свой же концерн «Россиум». Именно этот факт заставляет задаваться вопросами о причинах приведения «структурно значимого для всей российской банковской системы» финансового института к ситуации, требующей санации. По информации портала compromat.ru, через «Россиум» Авдеев, возможно, вывел миллиарды долларов на счета своих же проектов, а в качестве денег он использовал ликвидность МКБ. Например, таким способом ему удалось совершить допэмиссию девелоперской группы ОПИН. Вместе с тем, зафиксированный общий долг структуры под названием «Россиум» в сентябре 2017 года составил 40 млрд. рублей. Очевидно, что этот долг вполне можно считать причиной стремительного оттока средств из МКБ: собственник банка уже не спасает его, а банально выводит активы.

О серьёзных проблемах в Московском Кредитном Банке, которые прячутся за видимой деятельностью менеджеров, может свидетельствовать и то, что сразу три пенсионных фонда вышли из капитала МКБ накануне его SPO. Казалось бы, ситуация выправляется, плечо подставляет сам Сечин, но НПФ РГС, НПФ «Сафмар» и НПФ «Доверие», к слову, входящие в ТОП-10 пенсионных фондов страны по объему пенсионных накоплений, принимают решение прекратить сотрудничество. Общая сумма средств, которые принадлежали этим ПФ в МКБ, оценивается аналитиками в 7,3 млрд. руб.

Причины проблем и подозрительная активность МКБ

Как оценивать ситуацию, учитывая, что бизнесмен Роман Авдеев, возможно, активно выводит деньги из своих структур, а солидные «денежные мешки» иметь дела с ним не хотят? Вполне возможно, что клиенты МКБ начали осознавать риски, связанные с тем, что Московский кредитный банк предоставляет кредиты девелоперским («Инград») и многим другим проектам Авдеева, возможно просто реализуя схему «кредитую сам себя с гарантированным невозвратом». Что она даёт? Например, благодаря кредитованию связанных сторон и невозврату кредитов Авдеев легко присваивает деньги, которые были принесены в МКБ обычными вкладчиками.

Взглянем на цифры: в 2014 году МКБ удалось нарастить объём своих активов до 571,2 млн. рублей, заслугой чего эксперты посчитали установление банком относительно высокой процентной ставкой по депозитам – выше средней по рынку. 2015 год оказался не таким удачным, а в отчётах независимых аналитиков стала появляться информация о наличии у МКБ солидной ссудной задолженности. И это при том, что объём заимствований на зарубежных финансовых рынках, по данным газеты УтроNews, на тот момент достиг 1,5 млрд. долларов.

То, что, Авдеев мог использовать банк для банального вывода средств, а главный акционер МКБ – концерн «Россиум» – к 2017 году официально заработал долгов на сумму 40 млрд. рублей, соответствующим образом интерпретировали в Fitch: в отличие от российских аналитических агентств, на протяжении года дружно повышавших рейтинг МКБ, авторитетное рейтинговое агентство из числа «большой тройки» ещё в июне месяце вынесло вердикт – «ВВ-» (уровень кредитоспособности ниже достаточного). При этом аналитики из Fitch нашли у МКБ порядка 127 млрд. рублей потенциально рисковых кредитов. Сам собой напрашивающийся вопрос: а куда смотрят специалисты из российского ЦБ и соответствующих органов, если налицо попытка обрушить банк и завладеть деньгами вкладчиков? Здесь снова стоит вернуться к спасителю-Сечину.

Зачем Сечину Московский кредитный банк?

Похоже, что руководитель госкорпорации, лишившийся удобного партнёра после краха «Открытия», фактически прикрывает своей грудью Авдеева. Цена такой помощи известна: благодаря МКБ, а также тому, что Авдеев всё меньше интересуется банковским бизнесом (или стремительно покидает его, боясь быть пойманным за руку), Сечин получает доступ к долларовой ликвидности Московской биржи. Отсюда бесконтрольные выпуски рублёвых облигаций Роснефти и их продажа Центробанку за рубли, а НКЦ (банку Московской биржи) – за доллары. А ведь это отличный способ обойти санкции, не так ли?

Весьма вероятно, что полученные таким способом доллары Сечин будет тратить привычным способом: станет активно приобретать активы, как он делает на протяжении последних лет. Только за 2017 год за счёт рублёвых облигаций Роснефть приобрела индийскую Essar Oil ($3,7 млрд.), доли в египетском Zhor ($2,1 млрд) и «Конданефти» ($699 млн). Известно и о выкупе миноритариев «Башнефти» и др. на сумму $1,256 млрд. А ведь фактически всё это – долг компании (госкорпорации), который на текущий момент времени можно сравнить с годовым бюджетом Российской Федерации.

Что произойдёт, если Сечин, уже заработавший репутацию не совсем удачливого менеджера (чего стоят переоценённые и крайне сомнительные сделки в Венесуэле), потерпит фиаско в своих финансовых играх, где главным инструментом выступит Московский кредитный банк – один из основных финансовых институтов страны? Крах банковской системы, экстренное закрытие Московской биржи, обесценивание рубля, обманутые вкладчики? Думая о возможных последствиях, неизбежно возникает вопрос: почему бездействует ЦБ или даже сам Путин, которому перед выборами не нужны проблемы? Напрашивается только один вывод: Набиуллина не может ничего противопоставить ближайшему другу Путина, а последний попросту дал добро на применение схемы.

Настоящая истерия, которая охватила умы российской околофинансовой публики, то и дело сталкивающейся с многочисленными банкротствами и отзывами лицензий, инициированными Центробанком, достигла своего апогея в августе, когда журналисты ознакомились с содержанием письма-предупреждения менеджера «Альфа-Капитала» Сергея Гаврилова.

Напомним, что представитель одной из самых крупных управляющих компаний страны, занимающий должность директора по работе с состоятельными клиентами, осуществил рассылку сообщений с целью уведомить инвесторов о нестабильном положении ряда российских банков. В письме, подписанном Гавриловым, говорилось о том, что уже осенью 2017 года Центробанк примет решение по санации четырёх крупных финансовых институтов: «Открытие», Бинбанк, МКБ и Промсвязьбанк.

Следующие за этим события не только подтвердили «прогноз» Гаврилова, но и заставили инвесторов судорожно выводить свои активы из этих банков: о санации «Открытия» и Бинбанка было официально объявлено в сентябре, тогда как самого сотрудника «Альфа-Капитала» вызвали на беседу в самые высокие кабинеты главного финансового регулятора страны. Всё это не оставляет сомнений в том, как правильно сформулировать наиболее острый вопрос, стоящий на повестке дня прямо сейчас: кто будет следующим – МКБ или Промсвязьбанк?

Дмитрий Холод

Новости партнёров

Комментарии

Комментарии

rusmonitor.com

Олигарх Роман Авдеев теряет «Московский кредитный банк», или Погрязшая в триллионных долгах «Роснефть» накачивает финансовый пузырь?

Олигарх Роман Авдеев теряет «Московский кредитный банк», или Погрязшая в триллионных долгах «Роснефть» накачивает финансовый пузырь?

21.11.2017

Читатели, обеспокоенные ситуацией в «Московском  кредитном банке» (МКБ), продолжают подогревать интерес редакции «Компромат-Урал» к деятельности этой кредитной организации. «МКБ» оказался в эпицентре скандала вместе с проблемными «Открытием» и «Бинбанком», за принудительное спасение которых, с изъятием активов у акционеров, по решению Эльвиры Набиуллиной взялся ЦБ. В октябре мы сообщали о признаках кризиса в «МКБ»: кредиты не обслуживаются заёмщиками, большинство кредитов не обеспечены залогами, близок дефицит ликвидности. Главный бенефициар банка, олигарх Роман Авдеев и его топ-менеджер Владимир Чубарь тушили пожар словесными интервенциями о якобы имеющейся «гигантской подушке безопасности» в «МКБ» - профессионалы над шапкозакидательскими заявлениями только посмеивались.

За прошедшие недели произошли знаковые события. «Открытие» и «Бинбанк» накрылись спасительным медным тазом Центробанка. А авдеевский «МКБ», как метко выразились авторы одного издания, лёг под «Роснефть». Какой из двух вариантов страшнее, сказать сложно. «Роснефть», как известно, не благотворительный фонд, а Игорь Сечин не мать Тереза, с дебиторами нянькаться не будет. Да и до того ли сейчас «настоящему Игорю Ивановичу», задаются вопросом эксперты портала «Компромат-Урал». Молодая жена ушла к итальянскому автогонщику, а тут ещё раздражающий скандальный процесс по неоднозначному уголовному делу Алексея Улюкаева. Планировалось банальное судилище, но что-то пошло не так. Рассмотрение идёт по неприятному для Сечина сценарию и чем дальше, тем решительнее срывает с главы «Роснефти» маску недосягаемости.

Если бы финт ушами с уходом под «крышу» Сечина господин Авдеев предпринял, например, год назад, то схема смотрелась бы эффектно. А сейчас она выглядит непредсказуемо для «МКБ». С начала 2017 года денежный запас «Роснефти» сократился в 3,5 раза: начав год с 787 млрд рублей на банковских счетах в виде денежных средств и их эквивалентов, к 31 марта компания имела уже 607 млрд, на 30 июня - 439 млрд, а на 30 сентября - лишь 227 млрд. За третий квартал долг «Роснефти» увеличился на 12,1%, или 417 млрд рублей, до нового исторического рекорда в 3,854 триллиона (!) рублей!

По мнению ряда аналитиков, дела в «МКБ» настолько плохи, что Роман Авдеев решился войти в зависимость даже от погрязшей в долгах нефтяной компании. Как напоминает обозреватель издания «Компромат-Урал», в июне 2017 года Fitch понизило рейтинг авдеевскому банку до «BB-» из-за увеличения объема активов, которые агентство считает потенциально высокорисковыми, и двойного левереджа на уровне холдинговой компании «МКБ» — концерна «Россиум». Эти тяжёлые факторы сохраняются. Основными рисками «МКБ» является повышенная доля проблемных кредитов и «выраженная зависимость от одной группы контрагентов» в обязательствах, признают специалисты. Кроме того, в группу «МКБ» входит негосударственный пенсионный фонд «Согласие» - могут ли клиенты НПФ не паниковать на фоне лавинообразных банковских проблем?

Как сообщали медиа, эксперты опасаются, что из-за сближения «Роснефтью» «МКБ» может попасть под международные санкции. Хотя у Романа Авдеева, вероятно, выбора не было. Если бы не вливание «Роснефти», то банк бы просто вскоре загнулся. «МКБ» получил субординированные кредиты от расположенных в УрФО (в ХМАО-Югре) структур «Роснефти» — «Самотлорнефтегаза» и «РН-Няганьнефтегаза» — по 11 млрд руб, отмечает обозреватель проекта «Компромат-Урал». Любопытная деталь – по информации Bloomberg, приток средств в «МКБ» и половина оттока средств из ФК «Открытие» объясняется тем, что «Роснефть» перевела из ФК «Открытие» в проблемную «кассу Авдеева» сделки репо на 200 млрд. рублей.

Одновременно в «МКБ» происходят хаотичные перестановки в руководстве, которые в оценках аналитиков названы чехардой, что также не способствует финансовой устойчивости банка. В конце октября в «МКБ» объявились два новых заместителя председателя правления: Александр Казначеев и Олег Борунов. До этого из едва не потонувшего «Открытия» в банк Авдеева перебрался Николай Каторжнов. А ещё спустя несколько дней стало известно, что в «Московский кредитный банк» из скандального банка «Пересвет» переходит Роман Полунин, до этого работавший в подконтрольном «Роснефти» Всероссийском банке развития регионов (ВБРР). На рынке стали говорить, что Сечин перехватывает у Авдеева контроль за «МКБ», и с кем решать принципиальные вопросы в разношёрстном руководстве, теперь непонятно.

Одновременно Роман Авдеев принялся лично сыпать заявлениями в СМИ, что его банк не просил у ЦБ о санации – заявления очень походили на тщетные оправдания. В любом случае «МКБ» на тот момент уже не производил впечатления самостоятельного банковского игрока. То ли просил помощи в Центробанке, то ли сразу побежал в «Роснефть» - в любом случае искал мощную подпитку, связанную с государством. Правда, через нефтяного донора Авдеев пока избежал затягивания активов в воронку нового государственного «Фонда консолидации банковского сектора», возглавляемого Алексеем Кузнецовым, выходцем из гуцериевской бизнес-империи «Самфар» («Открытие» уже «переваривается» Фондом).

Ситуация для «МКБ» выглядит особенно неутешительно после недавнего публичного признания первого зампреда Эльвиры Набиуллиной Дмитрия Тулина. Он подчеркнул, что допускает санацию крупных банков, помимо уже отрабатываемых регулятором «Открытия» и «Бинбанка». Неплатежеспособность банка всегда опасна для общества, подчеркнул Тулин.

Сечин, МКБ, Россиум, Авдеев, скандал, манипуляции, схемы, Бинбанк, Открытие, Роснефть, ЦБ, Санация, Росфинмониторинг, нарушения

В прессе выдвигаются предположения, зачем схема с перекладыванием денег из «Открытия» в «МКБ» выгодна господину Сечину. По данным медиа, «"Роснефть" бесконтрольно выпускает рублевые облигации и дает их в долг ЦБ, получая взамен рубли. А НКЦ взамен облигаций дает доллары. Объем кредитования может достигать 100 млрд руб. в месяц. И Сечин тратит эти деньги на переоцененные зарубежные проекты. Возможен и другой вариант развития отношений «Роснефти» и МКБ. Фактически в банк Сечиным поставлен свой смотрящий. И если что-то с МКБ пойдет не так, то можно просто заняться выводом из него своих средств. А когда норматив достаточности банка упадет до 2%, то долги просто списываются. Их все равно нечем отдавать, так как все деньги из банка уже высосаны».

Отзывы о работе банков и инсайд о финансовых злоупотреблениях присылайте в редакцию «Компромат-Урал»: [email protected], [email protected]

Анатолий Амиров«Компромат-Урал»

***

БОМБА РОСНЕФТИ

Руководитель Роснефти Игорь Сечин, владелец МКБ и банка СКМ Роман Авдеев продолжают собирать бомбу для взрыва российской банковской системы (она точно страшнее, чем крах Открытия с Бинбанка).

МКБ, Россиум, Авдеев, скандал, манипуляции, схемы, Бинбанк, Открытие, Роснефть, ЦБ, Санация, Росфинмониторинг, нарушения

Авдеев через свои банки подключил Игоря Сечина к долларовой ликвидности Московской биржи, а именно банку биржи НКЦ. Ранее роль МКБ выполняло рухнувшее Открытие. Схема выстроена таким образом, что бесконтрольные выпуски рублевых облигаций Роснефти фактически сделали их суррогатом денег - их дают вдолг ЦБ и получают рубли, а НКЦ (фактически Московская биржа) взамен облигаций дает доллары из остатков счетов банков и клиентов биржи. Это такой хитрый способ обойти санкции.

Рост кредитования составляет до 100 млрд рублей в месяц. Но в этой схеме есть одна проблема - во первых ЦБ хреново контролирует курс, а Сечин не самый удачный dealmaker, ещё он не очень эффективно тратит эти миллиарды грина. Все чаще на какие-то сомнительные и переоцененные зарубежные проекты, такие как финансирование обдолбанных коксом венесуэльских генералов и чиновников.

Суммарные инвестиции «Роснефти» в приобретение активов с 2011 г. составили $90,2 млрд, без учета покупки ТНК ВР - $28,7 млрд. В 2017 году закрылось несколько сделок по покупке: индийской Essar Oil ($3,7 млрд), доли в египетском шельфовом проекте Zhor ($2,1 млрд), «Конданефти» ($699 млн), выкуп миноритариев «Башнефти» за $828 млн и другие - еще на $428 млн. Сечин считает, что когда долг достиг отметки в 4,6 трлн рублей, то он находится "на очень комфортном уровне", а в этом году одобрил ещё один выпуск на триллион рублей. Общая сумма сопоставима с годовым бюджетом страны.

Конечно, можно надеяться на то, что нефть вырастет до $100 и эта конструкция не рухнет, но есть подозрение, что Сечин берет чрезмерные риски и шанс мегафейла велик. Через биржу торгуют все банки страны, поэтому в случае невозможности Роснефти выплачивать долг или разрыва в платежах (о чем кстати предупреждал Сбербанк), то биржа и вся банковская система может рухнуть. Либо добрый ЦБ выдаст все долларовые активы клиентам обесценившимися рублями.

К сожалению, Сечину не может сказать нет глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Может ли Сечина остановить Путин? Скорее всего схема одобрена и президентом, она дает ему возможность дальше играть в геополитические игрушки.

«RuCompromat» (орфография и пунктуацияисточника сохранены – прим. «Компромат-Урал»)

www.kompromatural.ru

Авдеев "слил" МКБ? | Документы и факты Dofa.news

МКБ ввел своих представителей в руководство аптечной сети «36.6». Через нее могут выводится деньги из МКБ?

Как стало известно корреспонденту Д&Ф, Московский кредитный банк (МКБ) Романа Авдеева ввел в руководство аптечной сети «36.6» Полину Киселеву и Олега Ковалева. Зачем банку вводить в терпящего бедствие ритейлера своих людей?

МКБ является кредитором сети и основным акционером концерна «Россиум». Ему принадлежит 13.76% «36.6». Другими владельцами сети являются кипрская Palesora Ltd (акционеры- Кинцурашвили и Саганелидзе) -45%, и американский аптечный гигант Walgreens Boots Alliance (WBA).

На финансовом рынке сейчас идут серьезные разбирательства со сделками НПФ и банков, совершенными накануне их санации. НПФ «Будущее» Бориса Минца и банк «Открытие» обменялись взаимными исками. ЦБ попросил силовиков выяснить законность продаж акций «Промсвязтбанка» фондами «Будущее», «Сафмар» и «Доверие» самому банку. «Промсвязьбанк» оспаривает сделки.

И на фоне этой банковской шумихи только МКБ не участвует в разборках. А ведь банк тоже избавился от акций «Промсвязьбанка» после его санации через операцию РЕПО. Почему же к МКБ не предъявляют претензий?

Причин здесь может быть несколько, но понятно одно, что Роману Авдееву дают возможность под шумок вывести активы из банка. И поэтому МКБ пока не трогают, а то бы он давно последовал за «Открытием», «Бинбанком» и «Промсвязьбанком», которые как и МКБ были указаны в прошлом году в рассылке группы «Альфа-капитал» как банки, имеющие серьезные проблемы. Кто же может быть заинтересован в спасении Романа Авдеева?

Опасные «игры» МКБ?

Как ни странно, но одним из интересантов может являться сам ЦБ. После объявления о санации «Открытия» банк выпал из «игр», которые вел с ним регулятор. И это место кто-то должен был занять. Почему бы не МКБ, который шел к краху? Можно поиграть немножко, а потом отправить его в Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС) через который санируются друге банки, указанные в рассылке «Альфа-капитал».

Видимо для «игр» с ЦБ, МКБ в 2016 г. купил банк СКС, который занимал в России 606-е место. Для чего такой банк был бы нужен Роману Авдееву? Только, чтобы не привлекать внимания к МКБ, а использовать в «играх» СКС. И они начались!

Картинки по запросу Эльвира Набиуллина

Эльвире Набиуллиной пока нужен МКБ?

ЦБ влил в СКС 50 млрд руб., которые тут же были выданы в виде кредитов различным компаниям. Уже через месяц СКС попал в ТПО-100. И вливания, вероятно, продолжились. Фактически ЦБ стад единственным клиентом СКС, через который Авдеев планировал развивать брокерский бизнес. Никаких других средств СКС, по-видимому, не привлекал.

К чему это привело? Аналитики пришли к выводу, что в течение всего прошлого года в банке происходило резкое падение оборотов по расчетным счетам, что может свидетельствовать о проведение сомнительных операций. Скорее всего, банк используется ЦБ и МКБ как прокладка для перекачки денег.

Опыт банка «Открытие» ничему не научил Романа Авдеева. Подобные «игры» с ЦБ приводят к санации после того, как сомнительные операции всплывают наружу. Регулятор-то выкрутится, а отвечать за все придется МКБ. Впрочем, у Романа Авдеева, видимо, других выходов не было, как «слить» МКБ в эти «игры». В противном случае банкир бы его потерял.

Вторым спасителем МКБ может быть никто иной как глава «Роснефти» Игорь Сечин, который имеет очень большое влияние на всю экономику страны. МКБ фактически оказался в кабале у Р»оснефти». Осенью она влила в МКБ 22 млрд руб. субординированных депозитов сроком на 49 лет, после чего в банк перешел работать Михаил Полунин, президент банка «Пересвет», который сейчас санируется ВБРР, принадлежащим «Роснефти».

МКБ и «Роснефть» – давние партнеры. Депозиты структур корпорации в банке достигают 20% — 140 млрд руб. А еще в 2015 г. «Роснефть» предоставила МКБ субординированный заем на $300 млн до 2021 г., который может быть пролонгирован до 2025 г.

Картинки по запросу Игорь Сечин

Игорь Сечин никого просто так не спасает?

Какой же интерес главы «Роснефти»? Дело в том, что через МКБ Сечин подключен к банку Московской биржи НКЦ. Благодаря этому «Роснефть» имеет возможность бесконтрольно выпускать рублевые облигации. Затем дает их в долг ЦБ, получает за них рубли, а НКЦ взамен облигаций дает доллары, которые Сечин, обойдя таки образом санкции, тратит на свое дорогие зарубежные проекты.

Ранее партнером Сечина в этой «игре» был банк «Открытие». Теперь им стал МКБ. Однако Роман Авдеев зря думает, что Игорь Сечин будет спасать банк. Если что пойдет не так, то смотрящий Полунин быстро сообразит, куда вывести деньги из банка. И, возможно, он поставлен делать это уже сейчас пока МКБ не рухнул. Так что и Игорю Сечину Роман Авдеев тоже «слил» свой банк.

Авдеев в панике?

 Последнее поведение романа Авдеева свидетельствует о том, что лихорадочно пытается вывести активы из МКБ. Акции аптечной сети «36.6» были приобретены совсем недавно. И удачной эту покупку, судя по показателям работы сети, трудно назвать. Достаточно посмотреть на прибыль компании за последний отчетный год.

При этом Авдеев вышел из весьма прибыльного проекта, продав 3% акций в Ekosem-Agrar, которой принадлежит холдинг «Эконива», крупнейший производитель молока в стране. Видимо, Роману Авдееву срочно нужны деньги. Бежать собрался?

«Слил» Авдеев и свои агропромышленные активы. Продал холдинг «Агронова-Л» группе компаний «Регион», мотивируя это тем, что сейчас производство молока является убыточным.

Зато купил структуру «Открытия» инвестиционную компанию Otkritie Capital, у которой офисы в Москве и Лондоне. И если столицу России Авдееву, возможно, скоро придется покинуть, то Лондон, прибежище беглых олигархов, ему может быть очень интересен. Авдеев подготовил себе запасной аэродром?

В декабре Роман Авдеев заявил, что его компания Ingrad займется fee-девелопментом. А партнером ее станет компания «Стратегия и бизнес», активы которой находятся под обременением МКБ. Довольно странное партнерство с самим собой. За этим может стоять вывод денег из МКБ в аффилированные с Романом Авдеевым структуры.

Картинки по запросу Роман авдеев

Роман Авдеев уедет в Лондон?

МКБ еще на плаву. Мнимые «спасители», которым Роман Авдеев «слил» банк, не дают ему утонуть. Но это – пока. В любой момент ситуация может измениться. И сделка с «Промсвязьбанком» также может вызвать вопросы. ЦБ на продажу НПФ акций «Промсвязьбанка» тоже не сразу среагировал.

А вот то, как ведет себя Роман Авдеев, говорит о том, что он банк в мыслях и для себя «слил». Осталось только денежки из него вывести и со «спасителями» разрулить. И можно отправляться налегке в Лондон. А уж с МКБ ЦБ как-нибудь и без Авдеева разберется. Ну а вкладчики и клиенты «слитого» банка тоже окажутся «слиты» Романом Авдеевым. И другого варианта здесь нет.

dofa.news

Структуры «Роснефти» пополнили капитал МКБ на 22 млрд руб. :: Финансы :: РБК

Структуры «Роснефти» — «РН-Няганьнефтегаз» и «Самотлорнефтегаз» — разместили 22 млрд руб. в Московском кредитном банке на 49 лет. Эта сумма значительно больше той, что банку удалось привлечь в ходе SPO

Фото: Олег Яковлев / РБК

Согласно сообщению банка, компании «РН-Няганьнефтегаз» и «Самотлорнефтегаз» 23 октября разместили в МКБ субординированные депозиты по 11 млрд руб. каждая. Ставка по депозитам составляет 8,75% годовых. Срок размещения — до сентября 2066 года.

В условиях размещения субординированного депозита прописано, что возможен и досрочный его возврат, но не ранее чем через пять лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала банка. Депозиты могут быть списаны, в случае если ЦБ объявит о санации банка либо уровень достаточности базового капитала опустится ниже 2%.

Структуры «Роснефти» пополнили капитал МКБ на гораздо большую сумму, чем инвесторы в ходе SPO. 26 октября банк завершил размещение акций и привлек 14,4 млрд руб. При этом 6,75 млрд руб. из этой суммы внес сам основной владелец банка Роман Авдеев.

«Мы постоянно работаем с любыми банками, которые соответствуют нашим критериям надежности и могут обеспечить долгосрочное финансирование потребителей и поставщиков в расширяющихся масштабах», — заявил РБК представитель «Роснефти».

В конце 2015 года МКБ уже привлек от «Роснефти» субординированный депозит на $300 млн. — эти средства «Роснефть» одолжила МКБ до 2021 года, а затем продлила депозит до декабря 2025 года.

Как сообщало агентство Bloomberg, в июле «Роснефть» перевела в МКБ сделки РЕПО на сумму около 200 млрд руб. из банка «ФК Открытие», который вскоре после этого отправился на санацию ЦБ. Сделки РЕПО использовались «Роснефтью» для получения доступа к валюте, который стал затруднен для компании после введения против нее санкций. Источники Bloomberg рассказывали, что нефтяная компания держит в МКБ депозиты на миллиарды долларов и ведет через банк расчеты с иностранными контрагентами. По словам осведомленного источника РБК, «Роснефть» выбрала МКБ в качестве «опорного» банка, после того как у «Открытия» начались проблемы.

МКБ с сентября входит в число системно значимых банков России. Сейчас он является вторым частным банком по величине активов после Альфа-банка.

www.rbc.ru

"Роснефть" спасает утопающих | Бизнес

В последние месяцы в России развернулась настоящая банковская истерия: санации, отзыв лицензий, банкротства. Все это ждало и "Московский кредитный банк" (МКБ). Но спасение пришло неожиданно: как сообщает корреспондент The Moscow Post, "Роснефть" предоставила кредитной организации 22 млрд рублей в виде субординированных депозитов!

Структуры "Роснефти" и так являются основными депозитариями банка, но проблемные активы у него при этом все равно зашкаливают – их объем составляет примерно 15%, и это при недостатке базового капитала! Другими словами, МКБ не соответствует требованиям регулятора, предъявляемым к системным банкам. И это очень для него плохо.

В 2015 году МКБ уже получил от структур Сечина 300 млн долларов депозитов на срок до 2021 года с возможностью пролонгации до 2025. Теперь 22 млрд (по 11 млрд от "РН-Няганьнефтегаз" и "Самотлорнефтегаз") привлечены под 8.75% годовых аж на 49 лет! То есть получает банк деньги сейчас, а рассчитываться будет только в 2066.

Очевидно, что госкорпорация взялась спасать МКБ, но вряд ли речь идет о самоцели. Так зачем Сечину вытаскивать банк из ямы, или он пытается еще больше его утопить?

Стреляный воробей

История взаимоотношений Сечина с МКБ тянется довольно давно: они начались задолго до попадания банка в "черный список", который "Альфа-банк" распространил в августе. Напомним, туда вошли четыре кредитных организации, две из которых уже отправились под санацию. И МКБ должен был стать следующим. Но…

На сцене появляется принц на белом коне, он же – Игорь Иванович. Фанфары, торжественные залпы из орудий – и окружающие вместо чепчиков бросают вверх пачки купюр. Если попросту, сейчас именно Сечин выступил главным спасителем: МКБ привлек 14.4 млрд рублей через SPO, еще 22 млрд рублей дали компании "Роснефти", и вот он уже перестал быть претендентом на затопление.

Для спасения МКБ у Сечина было несколько причин. Во-первых, санация основного "дружественного" ему банка, который постоянно помогал "Роснефти". В частности, через ЦБ превращал акции корпорации в валюту для возврата кредитов. Вот только такие объемные, но бесприбыльные операции оставили "друга" Сечина "с носом", и сейчас он старательно зализывает раны.

Игорь Иванович, как человек честных правил, лежачих не бьет и оставил своего бывшего "товарища" по банковским махинациям в покое. Но доверенный банк ему нужен, и выбор пал на МКБ. Кстати, он уже неоднократно помогал "Роснефти" через процедуру РЕПО – подконтрольные корпорации компании брали кредиты в залог собственных акций. Но вышло так, что в итоге деньги вернуть банку не удалось. Зато он, видимо, получил статус "проверенного". И это вторая причина. Сечин спасет МКБ, чтобы его угробить?

Третья причина – это контроль. 9.3% акций МКБ официально принадлежит двум бывшим управляющим компаниям "Роснефти". Так, 4.44% МКБ владеет "Регион портфельные инвестиции" через инвестфонд "Алгоритм" – она принадлежала структурам Сечина до 2011 года. Еще 4.85% принадлежит "Регионфинансресурс" через ЗПИФ "Вектор развития". Старых друзей "Роснефть", как известно, не бросает – а значит сохраняет долю влияния не только на них, но и на сам банк. Не выводите, да не выводимы будете.

Но помимо Сечина есть еще человек, который внес большой вклад в постепенное крушение МКБ. Это его собственник Роман Авдеев. 56% банка принадлежат ему через его же концерн "Россиум". Поговаривают, что именно через него Авдеев вывел миллиарды (!) на счета других своих проектов, в частности, они были потрачены на допэмиссию девелоперской группы ОПИН. У головной компании, кстати, продолжает увеличиваться долг – его общий размер в сентябре 2017 превысил 40 млрд рублей. И, по слухам, именно на погашение этой задолженности потихоньку пускается ликвидность МКБ, ухудшая общее положение и так не самого устойчивого банка.

В итоге "Россиум" рано или поздно доведет МКБ до краха. Правда, попытки спасти его все же предпринимались: Авдеев, например, в сентябре бросился скупать подешевевшие на 20% евробонды. Но эффекта от этого – ноль, что, учитывая ситуацию в банке, вполне ожидаемо…

Авдеев буквально разводит руками

Кредитные рейтинги от агентств "большой тройки" тоже оставляют желать лучшего. Банку пророчат большую вероятность дефолта, оправданную рискованной политикой. Частично МКБ работает как классический "банк-пылесос": привлекает депозиты по ставке выше рыночной, накачивая собственные активы. Кроме того, к 2014 году у банка уже скопилась большая доля масштабных валютных кредитов, а их возвращать не стремились из-за волатильности курса рубля. Все это говорит о том, что собственник довел свой банк до такого состояния, а теперь вместо того чтобы спасать, выводит активы: в 2017 году отток средств из МКБ резко увеличился.Кстати, еще один "плохой" сигнал: МКБ владеет 10% "Промсвязьбанка" братьев Ананьевых. Они, в свою очередь, тоже испытывают большие проблемы, и рано или поздно из-за этого достанется и МКБ.

Один из вариантов для банка Авдеева сейчас – выйти на рынок, причем полностью, и сдаться какой-нибудь коммерческой структуре. Меньше месяца назад, кстати, банковская сфера полнилась слухами о грядущей покупке МКБ… "Роснефтью"! Стоимость потенциальной сделки оценивали в 250 млрд рублей. Но, возможно, что-то пошло не так, и "Роснефть" решила, что просто дать денег будет достаточно.

Вот только плотная связь с Сечиным еще ни для одного банка ничем хорошим не закончилась. Может быть, и МКБ проще "сдаться" Центробанку, чем "подкладываться" под "Роснефть"?

<!-- AddThis Button BEGIN --> <div> <a fb:like:layout="button_count"></a> <a></a> <a g:plusone:size="medium"></a> <a></a> </div> <script type="text/javascript" src="//s7.addthis.com/js/300/addthis_widget.js#pubid=54027941"></script> <!-- AddThis Button END -->

rucompromat.com


Смотрите также